Еще в начале 2023 года президент Бразилии Луис Инасиу Лула да Силва предложил коллегам, главам стран БРИКС подумать о создании общей национальной валюты этого объединения. Аргументировал он это неожиданное для многих предложение тем, что такую валюту было бы удобнее использовать в торговле стран объединения друг с другом, а также в связи с тем, что «многие страны возникают затруднения с приобретением долларов». При этом он, очевидно, имел в виду не только санкции США и стран «Большой семерки» против российских банков и платежных систем, но и возможные вторичные санкции против дружественных России государств за коммерческие отношения с находящимися под санкциями банками и компаниями.
Единственной страной БРИКС, национальная валюта которой признана Международным валютным фондом в качестве мировой резервной, является Китай. Россия и Китай до конца 2023 г., как заявил первый вице-премьер Правительства РФ Андрей Билоусов, 95% взаимных внешнеторговых операций осуществляли в юанях и рублях. Однако недостатком расчетов в национальных валютах, если они не являются свободно конвертируемыми, как российский рубль, является то, что они используются в международных расчетах ограниченным количеством стран. И со временем стране, получающей доходы от экспорта преимущественно в своей национальной валюте, придется использовать свободно конвертируемые валюты для расчетов за импорт из третьих стран, с которыми нет соглашения о торговле в национальных валютах. Да и переход всех стран БРИКС на расчеты друг с другом и третьими странами исключительно в китайских юанях вряд ли будет поддержан большинством участников объединения. Никому не хочется, в частности даже самому Китаю, заменять доллар новым валютным «гегемоном», поскольку это приведет к ненужной политизации внешнеэкономических отношений внутри БРИКС. Следовательно, выход из этой ситуации один — участникам объединения нужно создавать отдельную межгосударственную (наднациональную) валюту, чтобы все члены этого экономического блока были в равном положении.
Попытки создать прообраз наднациональных валют возникали очень давно, даже до появления национальных государств и центральных банков. Еще в XIV веке на территории современной Германии возник торговый альянс нескольких северогерманских городов «Ганза», на базе которого появились валютно-финансовые союзы городов, даже чеканивших собственные монеты для взаимных расчетов внутри торгового альянса (например, Ганзейский и Венский монетный союз). союз) . Более того, такие монеты даже использовались в расчетах с другими германскими и европейскими городами, не входящими в союз. К примеру, с русским Новгородом. В XIX веке роль наднациональной валюты, точнее международного платежно-расчетного средства, выполняло золото, а уже в XX веке США заявили претензию к роли доллара как главная мировая резервная валюта.
Однако можно упомянуть, что еще в конце 30-х годов XX века знаменитый британский экономист Джон Мэйнард Кейнс первым в мире предложил идею создания «наднациональной» валюты для ее использования в международных расчетах и платежах, назвав такую валюту банкором (bancore). Интересно, что в группу участников возможного будущего мирового валютного союза, используемого банкором, Кейнс предлагал пригласить СССР. Но начавшаяся Вторая мировая война помешала дальнейшему обсуждению и реализации этой идеи, а в послевоенный период США предложенную Кейнсом концепцию единой мировой валюты просто отвергли, продвинув вместо нее идею доллара как мирового валютного гегемона, то есть единственной в мире валюты, обеспеченной золотом. Но, как известно, Бреттон-Вудская валютная система исчерпала себя довольно быстро, прекратив существование через тридцать с небольшим лет, а доллар до сих пор остался мировым валютным гегемоном, хоть и не привязанным к золоту.
На сегодняшний день в мире существует несколько валютных союзов развивающихся стран, например Восточно-Карибский валютный союз, Западно-Африканский валютный союз и валютный союз Центральной Африки. Эти валютные союзы имеют собственные валюты, например, восточно-карибский доллар, центральноафриканский франк КФА. Но они используются только для торговли в рамках данных экономических объединений стран, занимающих очень невысокие места в мире по размеру ВВП и уровню жизни, и не привлекательны для расчетов с другими странами мира.
Наиболее успешным валютным союзом оказался евро. Эта валюта, созданная сначала на замену расчетной валюты западноевропейских стран ЭКЮ (EKU), которая существовала еще с 1979 года, впоследствии, после создания Евросоюза, стала выполнять функции национальной валюты уже в отдельных европейских странах, что начало создание зоны хождения евро как национальной валюты группы стран (еврозоны) в составе ЕС. Глава МВФ Кристалина Георгиева в 2023 году, уже вскоре после заявления президента Бразилии, прозвучавшего на весь мир о необходимости создания наднациональной валюты БРИКС в качестве альтернативы доллару, выразила мнение, что доллар когда-нибудь потеряет свою гегемонию, но единственной достойной альтернативой ему на сегодняшний день есть только евро. В начале XXI века многие страны начали переходить на евро вместо доллара США в международных расчетах, однако до сих пор евро так и не стал альтернативой доллару, и более того, слабые темпы роста экономики всей еврозоны в течение двух последних лет вызывают лишь разочарование стабильности. евро в виде резервной валюты.
В общем, можно сделать вывод, что до сих пор попытки создать наднациональную валюту, которая бы устраивала всех участников международных экономических альянсов, имела бы определенный авторитет вне входящих в эти альянсы стран и не подменила бы собой национальные валюты стран, которые успехом не увенчались. Однако недавно в Администрации Президента РФ Владимира Путина, а затем и в российском Минфине озвучили идею создания не просто наднациональной валюты стран БРИКС, а наднациональной цифровой валюты на блокчейне — электронной системы распределенных реестров, которая позволяет хранить и фиксировать всю историю операций с цифровым активом и тем самым защищать цифровой актив от воровства и мошенничества. Пока реакция официальных лиц БРИКС на эти заявления не была обнародована, хотя из этого не следует, что проект не был принят другими странами. На наш взгляд, эта идея в большей степени отражает реалии XXI века, чем просто создание локальной валюты для расчетов внутри объединений развивающихся стран — ведь наш век уже стал веком цифровой экономики и цифровых финансовых активов.
Технически реализовать подобный проект вполне возможно – ведь, например, основанный на блокчейн-платформе биткоин как старейшая из цифровых валют, и некоторые другие цифровые активы уже используются в международных расчетах. Некоторые страны (Китай,…
