Мой первый брокерский счет я открыл 18 февраля 2016 года. На самом деле, до этого еще был счет в Альфадиректе, но я его использовал только для покупки валюты. Почему для торговли ценными бумагами применять его не планировали, возможно, комиссии не устраивали. Итак, сегодня исполняется ровно 8 лет с этого момента. Поэтому хочу подвести некоторые итоги инвестирования. Картинка для привлечения внимания, график изменения стоимости портфеля:
На начало 2016 процентные ставки в банках постепенно снижались, а вклады, открытые в конце 2014 года и в начале 2015 года под 14-15% годовых, начинали заканчиваться. И новые вклады можно было открыть максимум под 10% годовых. Потому постепенно я начал искать альтернативы банковским вкладам. И в итоге пришел на биржу. Предварительно прошел курс Н.И. Берзона на курсере “Финансовые рынки и институты”. Было интересно и полезно, как мне кажется.
Для себя я сразу выбрал стратегию пассивного инвестирования. Вот только следовать ей получалось не очень хорошо, постоянно влезал в какие-то «авантюры»: то покупал облигации банков Пересвет и Татфондбанк, то ПИФы, то «вечные» облигации ВТБ. В результате за 8 лет (2920 дня) я совершил около 1500 сделок. Не очень похоже на пассивное инвестирование :).
Деньги я внес на брокерский счет 20 февраля (честно заработанные 200 тыс. рублей), а первое соглашение совершил второго марта 2016 года. Наверное, какое-то время ушло на то, чтобы со всем разобраться и выбрать, во что уложиться. И конечно же я вложился в фонд FXRL, который только что появился на бирже. Все по заветам уважаемого Сергея Спирина. Правда, уже вскоре я, видимо, решил сменить стратегию и в октябре 2016 года FXRL полностью избавился. Продал даже с небольшой прибылью, 8.7% за 8 месяцев удержания бумаги.
Остальные покупки в этот день были: FXGD, FXIT и FXRB. FXGD, FXIT я, к сожалению, так и не лишился полностью. Поэтому эти бумаги до сих пор заморожены, а FXRB я продал в 2018 году, тоже с прибылью. Вот только портфелю жены так не повезло, и там пропало почти 160 тысяч рублей. Вот такие эти хваленые ETF.
Все бумаги я постепенно распродал в 2023 году. Осталось всего два эмитента. Вот результаты по моему рублевому портфелю за 8 лет:
Среднегодовая доходность (XIRR которая) получилась 8.6%. Много ли это или мало? Не знаю, тяжело ли судить. Учитывая события последних пяти лет, не так уж плохо. Но разбогатеть не удалось. И не удастся даже продавать курсы, кого заинтересует такая доходность за 8 лет :).
Если будет интерес, в следующих частях планирую написать о самых больших успехах и неудачах, об отдельных акциях и облигациях. В какой-то момент портфель показывал максимальную доходность, а в какой-то – максимальную просадку.
Хочу сравнить доходность с банковскими вкладами за тот же срок и с официальной инфляцией. Ну и сделаю кое-какие выводы.
А вообще теперь я пишу о деньгах в Германии https://geld-in.de/. Снова начинаю с банковских вкладов:). Может, когда-нибудь вернусь к инвестициям.
А если на мой телеграмм канал (https://t.me/geld_in_de) подпишется 1000 человек, то раскрою стоимость портфеля на максимуме:)
