Китайский банк Zhejiang Chouzhou Commercial, ставший крупнейшим расчетным центром для отечественных импортеров в связи с удобным расположением своей штаб-квартиры в городе Yiwu – крупном логистическом центре, 7 февраля прекратил проведение операций российских и белорусских контрагентов. Причем транзакции были прекращены через международную систему SWIFT и через российскую СПФС (Систему передачи финансовых сообщений) и через китайскую CIPS. Почему в КНР решили так поступить и как такие инциденты могут повлиять на отечественную экономику, МК выяснил у экспертов.
О прекращении отношений с компаниями из России и Белоруссии менеджеры Zhejiang Chouzhou Commercial банка предупредили своих контрагентов на прошлой неделе. Отечественные бизнесмены отметили, что решение было принято накануне «китайского Нового года» (10 февраля), а это период долгих праздников и выходных в КНР, когда с вывозом товаров точно возникнут сложности, по крайней мере, до марта. В то же время в отечественной прессе появилась информация, что сделки с компаниями из России ограничила еще одна влиятельная кредитно-финансовая организация, входящая в тройку крупнейших КНР. Она потребовала доказательств отсутствия контактов с подсанкционированными лицами, подтверждений того, что товары, покупаемые российскими бизнесменами, не предназначаются для оборонно-промышленного комплекса, не отправляются в Крым и т.д. Все это указывает, что Zhejiang Chouzhou Commercial может оказаться не единственной кредитно-финансовой организацией КНР, которая откажется от сделок с российским бизнесом, опасаясь вторичных санкций Запада.
Правда, по мнению финансового аналитика Андрея Верникова, ситуацию не стоит драматизировать, просто не следует воспринимать банковскую систему КНР как монолит. В Китае есть силы, заинтересованные в развитии экономических отношений с Западом, а есть те, кто ориентирован на Россию. С точки зрения экономики, Китай и США — это сиамские близнецы, их интересы сильно переплетены, поэтому власти КНР в каких-то моментах будут уступать США. Сейчас экономика Китая не в лучшем состоянии и зависит от экспорта в Штаты.
При этом ситуация с платежами между Россией и Китаем уже вышла на самый высокий уровень: президент нашей страны Владимир Путин обсудил этот вопрос с главой КНР Си Цзиньпин в ходе телефонных переговоров в пятницу, 8 февраля. Лидеры двух стран договорились продолжить работу по созданию финансовой инфраструктуры, чтобы обеспечить надежность платежей, отметив, что уже более 90% расчетов между Россией и КНР производятся в рублях и юанях.
Обсуждение вопроса на политическом уровне дает надежду, что проблемы проведения операций не будут повторяться. Тем не менее, эксперты призывают относиться к платежным возможностям КНР без лишнего оптимизма, поскольку не стоит недооценивать американское влияние в мире и экономические связи США и Китая. «Причина сложностей, возникших одновременно во взаиморасчетах России с Китаем и Турцией, одна и та же. Для дополнительного давления на финансовые структуры стратегических торговых партнеров России Белый дом издал указ, подписанный американским президентом Джо Байденом в конце декабря, – объясняет поведение китайских партнеров руководитель отдела по работе с состоятельными клиентами ИК Fontvielle Сергей Соловых. — Этот документ расширил возможности министерства США по поводу санкций в адрес тех банков, которые подозреваются в помощи РФ в обходе ограничений». При этом Штаты не являются основными торговыми партнерами этих стран, но их доля вместе с Евросоюзом значительно выше, чем в России. К примеру, Китай наторговал с нашей страной за 2023 год на $240 млрд. Однако в совокупном тандеме США плюс ЕС объем торгов КНР равен почти $1,5 трлн, то есть в 6 раз больше.
«Европейские и американские регуляторы способны контролировать валютные транзакции не только через систему SWIFT, но и анализируя всеобъемлющую банковскую отчетность, которую финансовая организация обязана предоставлять в иностранные регулирующие органы, если хочет функционировать на их территории, — продолжает генеральный директор логистической компании «РФК Групп» Максим Чепов. — Таким образом, для иностранных регуляторов работа китайского банка достаточно прозрачна. Если финансовая организация хочет продолжать работу с ЕС и США, то она обязана соблюдать санкции в отношении России». Скорее всего, банк Chouzhou Commercial оценил, что его доля сотрудничества с ЕС и США выше, чем доля российско-китайских транзакций. Как следствие, им выгоднее отказаться от сотрудничества с российскими компаниями, чем потерять долю рынка в Европе и Штатах, считает эксперт.
Маловероятно, что руководство Поднебесной будет принимать решения, противоречащие экономическим интересам страны, а системообразующие банки не будут игнорировать возможные риски вторичных санкций.
Однако ситуация не является патовой. Если в аналогичном случае с Турцией (банки этой страны, испугавшись вторичных санкций, прекратили операции с российскими компаниями и физическими лицами), финансовая система которой ограничена примерно 50 разными банками, речь идет о создании специального кредитного учреждения, основной целью которого будет проведение взаиморасчетов между Россией . и Турцией, то из КНР все может решиться еще проще. Китайская банковская система очень велика и изобилует средними и небольшими банками, которые в вопросах выбора клиентов не так зависимы от возможных санкций, как крупные банки. Как отметил Соловых, переориентация на них потребует некоторое время, но это вполне рабочий сценарий, который может реализоваться в условиях усиливающегося санкционного давления на основного торгового партнера России.
“В крупном китайском финансовом секторе найдется место и тем, кто предпочитает работать только с США и Европой, и тем, кто будет работать только с Россией и дружественными ей странами”, – считает Чепов. Сложностей участникам рынка эта ситуация прибавит, но совсем остановить партнерские отношения не сможет, уверен аналитик.
При этом в случае потери Китая как платежного оператора наша страна окажется в очень сложном положении. «Никаких новых крупных партнеров для экспорта России найти не удастся, – говорит Верников. — Индия и Китай — это экономические гиганты и потребляют много сырья, поэтому возникающие проблемы во взаимной торговле надо решать. Наверное, трудности будут и дальше возникать, но лидеры Китая и России нацелены на конструктивное сотрудничество. Экономика Китая экспортно ориентирована и, чтобы быть конкурентной, нуждается в гарантированных поставках не очень дорогих сырьевых ресурсов из России».
Кроме политики существует и коммерция, в которой китайцы сильны испокон веков. По мнению Чепова, политической воли о прекращении сотрудничества с Россией в пользу США, безусловно, нет, но каждый китайский банк сам оценивает…